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24 八月

如何有效预防财务诈骗？预防财务欺诈要注意这五点

企业法律顾问 阅读

公司财务被骗转账的情形，经常在媒体上看到。最近，在深圳又发生了一起诈骗案件，让一家公司差点损失将近50万。据深圳特区报2019年9月12日消息，案件情况是这样的。

 

前不久，深圳市光明区某技术公司的财务小李，接到一个电话，对方称自己是公司的“魏老板”，要求小李加入一个QQ聊天群。事情很突然，对方语气还很严厉，小李就按照指示加入了QQ群聊。

在群里，“魏老板”提供了一个银行账户，说这是公司新发展的重要合作伙伴，需要交纳合作保证金47.8万元。小李按照要求办理了网银转账。转完账后，小李立即电话向魏老板汇报。魏老板一听，感觉事情不妙，立即报警。警方加紧处理，除了其中1万元资金已被转走，剩余46.8万元被冻结、及时避免了重大损失。

在感谢警方及时、高效处置之外，公司的财务管理必须进行自我思考。如果不是小李在转账后立即电话汇报，如果不是老板立即选择报警？如果警察在速度上没有跑赢骗子？后果可想而知。

如何有效预防财务诈骗问题？我们提出如下几点意见和建议：

1.公司应当加强财务人员的反诈骗培训。

2.公司在财务管理、对外付款上一定要有明确的规则和流程，而且要严格执行。财务部门管理层，要加强制度建设、风险控制、流程管理和内部培训工作。

3.财务人员工作QQ不得随意加他人为好友、不得随意加入群聊组。他人申请加好友、入群，一定要准确判断和识别他人的真实身份、群组的真假。不限于QQ号、QQ群，现在的微信号、微信群同样应当特别慎重、留心。

4.原则上不允许短信、QQ、微信、电邮下达付款指示。对于较大金额的付款，要慎之又慎。

5.公司领导层要以身作则，不要总是发生“例外”“特殊”，对外付款是大事，大意不得。紧急付款，不仅要遵守公司内部流程，最好还通过事前电话或面对面沟通确认一下。以今天说的这个案件为例，小李如果能够在转账前给魏老板打个电话问一下，就不会发生如此惊险的诈骗事件了！

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